forum Fit & Proper 2018
Umsetzung der neuen regulatorischen Vorgaben

Einladung zu einer gemeinsamen forum Veranstaltung des Bankenverbandes mit der KPMG zum Thema „Fit & Proper 2018 – Umsetzung der neuen regulatorischen Vorgaben“ am 14. Juni 2018

Am 30.6.2018 werden die neuen EBA/ESMA-Leitlinien zur Eignungsüberprüfung von Geschäftsleitern, Aufsichtsratsmitgliedern und Inhabern von Schlüsselfunktionen gem. CRD IV und MiFID II (Fit & Proper-Leitlinien) in Kraft treten. Ebenso sind ab diesem Datum überarbeitete EBA-Leitlinien zur Internal Governance zu beachten.

Zudem wurde in Österreich auch eine BWG-Novelle zur Umsetzung einiger Vorgaben der neuen Leitlinien beschlossen, die ab 1.9.2018 (bzw. teilweise ab 1.1.2019) in Kraft tritt.

Vor diesem Hintergrund dürfen wir Sie herzlich zu einer gemeinsam mit der KPMG organisierten Informationsveranstaltung einladen.

Der inhaltliche Schwerpunkt der Veranstaltung liegt auf

• den Neuerungen, die die überarbeiteten europäischen Vorgaben mit sich bringen,
• der aktuellen BWG-Novelle sowie

• der Umsetzung der Vorgaben im Rahmen der internen Fit & Proper-Policy und internen Prozesse.

Vortragende:

• Mag. Alina Czerny / KPMG
• Mag. Doris Zingl, M.B.L.-HSG / Bankenverband

Ansprechpartnerin im Bankenverband:

Mag. Doris Zingl, M.B.L.-HSG
Telefon: +43 1 5351771 43
E-Mail: zingl@bankenverband.at

Anmeldungen zur Veranstaltung forum Fit & Proper 2018 können Sie bis

vornehmen.

Wir freuen uns schon auf Ihre Teilnahme.

Mit freundlichen Grüßen
Verband österreichischer
Banken und Bankiers

Mag. Doris Zingl, M.B.L.-HSG

forum Round Table Steuern – Juni 2018
Aktuelle Entwicklungen im Steuerbereich

Einladung zu einer forum Veranstaltung des Bankenverbandes: „Round Table Steuern – Juni 2018“ – Aktuelle Entwicklungen im Steuerbereich

Obwohl bereits seit vielen Jahren zahlreiche Legislativmaßnahmen beschlossen und umgesetzt wurden, steht die Bekämpfung von Steuervermeidung und Steuerhinterziehung nach wie vor an erster Stelle der internationalen und nationalen steuerrechtlichen Diskussion. Auch während der österreichischen Ratspräsidentschaft im zweiten Halbjahr 2018 werden daher vom BMF die Themen „Besteuerung der digitalen Wirtschaft“, „Gemeinsame Körperschaftsteuerbemessungsgrundlage“ und „Modernisierung der Mehrwertsteuer“ prioritär behandelt. Gleichzeitig befinden sich bedeutende EU-rechtliche Vorgaben in Umsetzung. So steht das Jahressteuergesetz 2018 ganz im Zeichen der Umsetzung der EU-Richtlinie zur Bekämpfung von Steuervermeidung (Anti-Tax Avoidance Directive, ATAD). Darüber hinaus ist zu erwarten, dass in den kommenden Monaten intensive Diskussionen über die Umsetzung der im Rahmen der EU-Amtshilferichtlinie beschlossenen Offenlegungspflicht bestimmter grenzüberschreitender Gestaltungen geführt werden, wobei sich die Kreditwirtschaft vor allem mit einer potentiellen Offenlegung von CRS-relevanten Gestaltungen beschäftigen wird müssen.

In Ergänzung zu unseren laufenden Mitgliederinformationen möchten wir Sie nun auch im Rahmen einer forum Veranstaltung über die aktuellen Entwicklungen sowohl im Steuerbereich als auch zu Themen des automatischen Informationsaustauschs informieren. Dabei soll aber insbesondere der Gedankenaustausch unter Kollegen über die gesetzten bzw. zu erwartenden Maßnahmen im Mittelpunkt stehen.

Vorläufige Themenliste:

• Jahressteuergesetz 2018
• Aktuelle Entwicklungen im österreichischen Steuerrecht (zB § 6 Abs. 1 Z 28 UStG – Zusammenschlussbefreiung)
• Aktuelle internationale Entwicklungen im Steuerbereich (zB Fair Taxation of the Digital Economy)
• Aktuelle Entwicklungen in weiteren steuerrelevanten Themen (Offenlegung bestimmter Gestaltungen, GMSG, FATCA)

Ansprechpartner im Bankenverband:

Mag. Michael Konrad
Tel.: +43 1 5351771 30
Mail: konrad@bankenverband.at

Anmeldungen zu unserer Veranstaltung forum „Round Table Steuern – Juni 2018“ können Sie bis

vornehmen. Sollten Sie Themen und Fragen haben, die Sie gerne bei dieser Veranstaltung diskutieren wollen, ersuchen wir ebenso um Übermittlung bis 25. Mai 2018.

Mit freundlichen Grüßen
Verband österreichischer
Banken und Bankiers

Mag. Michael Konrad

forum EBA Leitlinien für die Meldung schwerwiegender Vorfälle gem PSD2
sowie damit im Zusammenhang stehende weitere EBA-Leitlinien und Themen

Die EBA Leitlinien zum Management operationeller und sicherheitsrelevanter Risiken sowie die EBA Leitlinien für die Meldung schwerwiegender Vorfälle („Major Incidents Reporting“) gemäß PSD2 beschreiben die Anforderungen für die Festlegung, Anwendung und Überwachung der Sicherheitsmaßnahmen sowie die Kriterien für die von den Zahlungsdienstleistern vorzunehmende Klassifizierung schwerwiegender Betriebs- oder Sicherheitsvorfälle und das Format und die Verfahren, die Zahlungsdienstleister bei der Meldung solcher Vorfälle an die zuständige Behörde einhalten sollten.

Zu dieser Thematik werden die zuständigen Experten aus der FMA vortragen:

• EBA Guidelines zum Management operationeller und sicherheitsrelevanter Risiken (ua. Major Incidents Reporting) und Exkurs zur NIS-Richtlinie sowie ein kurzer Einblick in die RTS zur starken Kundenauthentifizierung

  Dr. Georg Tuder, FMA

• Anpassung der Zahlungsverkehrssysteme bei Sicherheitsvorfällen, Umgang mit sensiblen Daten sowie Geschäftsfortführung im Krisenfall

  Dr. Karolina Payer, FMA

Die Vortragenden:

Dr. Karolina Payer
Aufsicht über Aktienbanken, Zahlungsinstitute und Einlagensicherungen
Finanzmarktaufsicht

Dr. Georg Tuder
Aufsicht über Aktienbanken, Zahlungsinstitute und Einlagensicherungen
Finanzmarktaufsicht

Ansprechpartner im Bankenverband

Mag. Michael Ernegger
Tel.: 01 535 1771-28
Mail: ernegger@bankenverband.at

Ein Schwerpunkt dieser Veranstaltung soll auch in der Diskussion von Praxisfragen liegen. Wir dürfen daher höflich um die Übermittlung von im Rahmen der forum Veranstaltung mit den Vortragenden zu diskutierenden Fragen und Problemen bis

ersuchen.

Wir freuen uns über Ihre Anmeldungen und ersuchen Sie diese bis Freitag, den 25. Mai 2018 vorzunehmen.

Mit freundlichen Grüßen
Verband österreichischer
Banken und Bankiers

Mag. Michael Ernegger

forum Bankenaufsicht
Das österreichische Bankwesen im Lichte der anstehenden aufsichtsrechtlichen Anforderungen

Wie kaum eine andere Branche ist der Banken- und Finanzsektor von aufsichtsrechtlichen und regulatorischen Vorgaben und Änderungen betroffen. 2018 treten zahlreiche neue Bestimmungen in Kraft, die die Rahmenbedingungen für die österreichische Finanzwirtschaft teilweise grundlegend ändern und gleichzeitig für die FMA neue Aufsichtsinstrumente vorsehen.

Wir freuen uns, dass wir Herrn Dr. Michael Hysek (Leiter des Bereiches „Bankenaufsicht“ in der FMA) dafür gewinnen konnten, den Mitgliedsinstituten des Bankenverbandes die wichtigsten Inhalte der 2018 anstehenden aufsichtsrechtlichen Anforderungen des österreichischen Bankwesen vorzustellen und diese anschließend im Dialog mit unseren Mitgliedsbanken zu diskutieren.

Im Rahmen der zweistündigen forum Veranstaltung sollen folgende Themen angesprochen werden:

• Der österreichische Bankensektor – Key Figures zur aktuellen Situation

• Einheitlicher Aufsichtsmechanismus

• Aktuelle Regulierungsschwerpunkte (u.a. Fit & Proper, Verbraucherschutz, ZaDiG, Immobilienfinanzierung)

• Aufsichtsschwerpunkte der FMA 2018

Vortragender Experte:

Dr. Michael Hysek
Leiter des Bereiches „Bankenaufsicht“
Finanzmarktaufsicht

Ansprechpartner im Bankenverband:

Mag. Doris Zingl
Tel.: +43-1-5351771-43
Mail: zingl@bankenverband.at

Wir freuen uns über Ihre Anmeldungen und ersuchen Sie diese bis Montag, den 5. März 2018 vorzunehmen.

Mit freundlichen Grüßen
Verband österreichischer
Banken und Bankiers

Mag. Doris Zingl

forum Das Register der wirtschaftlichen Eigentümer
Rechtliche und technische Aspekte im Zusammenhang mit dem Register der wirtschaftlichen Eigentümer

Mit dem WiEReG werden die Art. 30 und 31 der 4. Geldwäsche-Richtlinie umgesetzt und ein Register eingerichtet, dass den Verpflichteten die Feststellung und Überprüfung der wirtschaftlichen Eigentümer von Rechtsträgern erleichtern soll. Mit dem Inkrafttreten am 15. Jänner 2018 können Meldungen über das Unternehmensserviceportal des Bundes an das Register übermittelt werden. Die erstmaligen Meldungen an das Register sind bis zum 1. Juni 2018 abzugeben. Einsicht in das Register kann ab dem 2. Mai 2018 genommen werden. Wir freuen uns, dass wir Herrn Mag. Alexander Peschetz, den fachlich zuständigen Projektmanager im Bundesministerium für Finanzen, dafür gewinnen konnten, die Mitgliedsinstitute des Bankenverbandes über rechtliche und technische Aspekte des Registers wirtschaftlicher Eigentümer zu informieren.

Vortragender Experte

Mag. Alexander Peschetz, Bundesministerium für Finanzen

Ansprechpartner im Bankenverband

Mag. Michael Ernegger
Tel.:  01 535 1771-28
Mail: ernegger@bankenverband.at

Ein Schwerpunkt dieser Veranstaltung soll auch in der Diskussion von Praxisfragen liegen. Wir dürfen Sie daher höflich um die Übermittlung von im Rahmen der forum Veranstaltung mit Herrn Mag. Peschetz zu diskutierenden Fragen und Problemen bis

ersuchen.

Wir freuen uns über Ihre Anmeldungen und ersuchen Sie diese bis Dienstag, den 13. Februar 2018 vorzunehmen.

Mit freundlichen Grüßen
Verband österreichischer
Banken und Bankiers

Mag. Michael Ernegger

forum Blockchain und virtuelle Währungen
Schwerpunkt Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung

Wir freuen uns Sie zu einem weiteren Info-Frühstück „forum Blockchain und virtuelle Währungen“, diesmal im Zusammenhang mit der Thematik „Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung“ mit dem Experten RA Dr. Oliver Stadler von Stadler Völkel Rechtsanwälte, einladen zu können.

Eckpunkte

• Überblick über die technische Funktionsweise der Blockchain

• Einordnung virtueller Währungen ins österreichische Recht

• Compliance-Anforderungen zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung

• Risiken dargestellt anhand konkreter Anwendungsfälle in der Wirtschaft

• Diskussion

Die Veranstaltung richtet sich insbesondere an die Geldwäschebeauftragten. In kleiner Gruppe soll in einer gemeinsamen Diskussion der Schwerpunkt „Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung" behandelt werden. Wir dürfen daher höflich vorab auch um die Übermittlung von im Rahmen der forum Veranstaltung mit RA Dr. Völkel zu diskutierenden Fragen und Problemen bis

ersuchen.

Vortragender Experte

Dr. Oliver Völkel, LL.M. ist Rechtsanwalt und Partner der Kanzlei Stadler Völkel Rechtsanwälte. Er studierte Rechtswissenschaften an der Universität Wien und an der Columbia Law School in New York. An der Universität Wien war Oliver Völkel als Universitätsassistent im Bereich Strafrecht tätig, bevor er sich in der juristischen Praxis auf Bank- und Kapitalmarktrecht spezialisierte. In der Vergangenheit betreute er große Finanztransaktionen für bekannte Unternehmen und Banken im In- und Ausland. Seinen Schwerpunkt legt Oliver Völkel heute weiterhin auf die Beratung von Unternehmen und Banken im Bank- und Kapitalmarktrecht sowie auf Kryptowährungen und die Blockchain-Technologie.

Ansprechpartner Bankenverband

Mag. Michael Ernegger
Tel.: 01 535 1771-28
Mail: ernegger@bankenverband.at

Wir freuen uns über Ihre Anmeldungen und ersuchen Sie diese bis Donnerstag, den 8. Februar 2018 vorzunehmen.

Mit freundlichen Grüßen
Verband österreichischer
Banken und Bankiers

Mag. Michael Ernegger

forum Beschwerdeabwicklung: Update!
Zweiter Informations- und Erfahrungsaustausch zur Beschwerdeabwicklung für Ombudsleute

Mit Gastvortragenden der Österreichischen Finanzmarktaufsicht (FMA) sowie der Gemeinsamen Schlichtungsstelle der Österreichischen Kreditwirtschaft (GSK)

Die letzten Jahre brachten für Banken bekanntlich zahlreiche Neuerungen im Bereich des Beschwerdemanagements. Nach unserer ersten forum Veranstaltung „JC-Leitlinien zur Beschwerdeabwicklung“ im November 2016 dürfen wir Sie nun zu einem Follow-up einladen.

Die gemeinsam mit der FMA sowie der GSK geplante Veranstaltung richtet sich an Leiterinnen und Leiter von Beschwerdestellen in den Mitgliedsinstituten. Sie wird auf aktuelle Neuerungen fokussieren und soll darüber hinaus breiten Raum für Erfahrungsberichte und Diskussionen zwischen Vortragenden und Ombudsleuten zu den nachfolgenden zwei Themenblöcken bieten:

1. Aufsichtliche Themenbereiche:

• Update zu FMA-Auslegungen:

  • Einrichtung der Beschwerdemanagementfunktion

  • Beschwerdebegriff und „Was sind jedenfalls keine Beschwerden“?

  • Best practice Beispiele

• Auswertungen der Meldungen nach VERA-V über das Meldejahr 2016

• Neuerungen durch MiFID II im Bereich der Beschwerdeabwicklung

• Einlagensicherung: Informationspflichten zum Sicherungssystem

• VZKG – Informationspflichten zum Basiskonto und Meldungen nach VERA-V
   

Vortragende der FMA:

Dr. Susanne RIESENFELDER, akad. Europarechtsexpertin,Horizontale Bankaufsichtsangelegenheiten
Mag. Judith REISCHER, LLM, Wohlverhaltensregeln und Compliance
 

2. Bankenschlichtung

• Gemeinsame Schlichtungsstelle der Österreichischen Kreditwirtschaft – Grundlagen und Erfahrungen aus der Praxis

• Bankenschlichtung und Verbraucherschlichtung – Abgrenzungsfragen

Vortragender der GSK:

Hon.-Prof. Dr. Gerhard HOPF,Ombudsmann

Sollten aus Ihrer Sicht konkrete Fragestellungen von Interesse sein, ersuchen wir höflich uns diese bis Mittwoch, den 17. Jänner 2018 vorab zukommen lassen (molva@bankenverband.at).

Wir freuen uns Sie bei uns begrüßen zu dürfen. Für Rückfragen zur Veranstaltung stehen wir gerne zur Verfügung.

Mit freundlichen Grüßen
Verband österreichischer
Banken und Bankiers

Mag. Roman Molva

forum European Banking Study 2017
Überblick zu den aktuellen Entwicklungen der 50 größten europäischen Banken

Im Rahmen der von zeb.rolfes.schierenbeck.associates ausgearbeiteten European Banking Study 2017 werden konkrete Maßnahmen und operative Stellhebel für Erträge, Kosten und Risiko in den verschiedenen Geschäftssegmenten aufgezeigt und ihre Effekte und Auswirkungen für Banken konkret bewertet und vorgestellt.

Im Rahmen der European Banking Study 2017 analysiert, dass auf die Bereiche Strategie- und Managementberatung für Finanzdienstleister spezialisierte Beratungsunternehmen zeb.rolfes.schierenbeck.associates die aktuellen Entwicklung der größten 50 europäischen Banken.
Die Studienergebnisse belegen, dass nachdem in den letzten Jahren die Kapitalisierung bereits stetig verbessert werden konnte, es nun auch positive Anzeichen hinsichtlich der Profitabilität gibt. Gleichzeitig haben wichtige Ereignisse in 2016 die grundsätzliche Sicht auf die kommenden Jahre verändert und zu einer generell höheren Unsicherheit geführt aber auch Hoffnungen auf höhere Zinsen und ein Nachlassen des regulatorischen Drucks genährt.

Anhand einer detaillierten Simulation bis 2021, auf Basis von zwei unterschiedlichen Szenarien, zeigt die Studie den weiteren Rückgang der Ergebnisse und ein Abschmelzen der Kapitalquoten. Selbst in einem optimistischen Szenario bestehen diese fundamentalen Probleme der Banken in Europa weiter.

Es werden vor diesem Hintergrund konkrete Maßnahmen und operative Stellhebel für Erträge, Kosten und Risiko in den verschiedenen Geschäftssegmenten der Banken aufgezeigt und ihre Effekte und Auswirkungen konkret bewertet.

Im Rahmen der Veranstaltung werden die Ergebnisse der European Banking Study 2017 präsentiert und Möglichkeiten aufgezeigt, wie mit Profitabilitäts- und Kapitallücken umgegangen werden kann.

Nachfolgend finden Sie die vorläufige Agenda der Veranstaltung:

• Situation und Zukunft europäischer Banken in einem sich wandelnden Markt – Ergebnisse der European Banking Study 2017
• Umgang mit Profitabilitäts- und Kapitallücken – Operative und disruptive Stellhebel einer typischen europäischen Bank
• Q&As

Anschließend dürfen wir Sie zu einem informellen Ausklang bei einem kleinen Imbiss einladen.

Vortragende Experten seitens zeb.rolfes.schierenbeck.associates:

Dr. Michaela Schneider leitet seit 2001 die Gesellschaft von zeb in Wien und ist Partnerin der zeb-Gruppe. In dieser Funktion hat sie zahlreiche strategische Projekte in Vertriebs-, Organisations-, Steuerungs- und IT-Themen begleitet.

Dr. Ekkehardt Bauer ist Senior Manager und Leiter des PractiseHubs Finance & Risk im zeb.research und ist verantwortlich für Studien und Analysen zum internationalen Banken- und Kapitalmarkt sowie die Bereiche Regulatorik und bankwirtschaftliche Simulationen.

Ansprechpartner im Bankenverband:

Mag. Stefan Punkl
Tel.: +43-1-5351771-25
Mail: punkl@bankenverband.at

Wir freuen uns über Ihre Anmeldungen und ersuchen Sie diese bis Mittwoch, den 17. Jänner 2018 vorzunehmen.

Mit freundlichen Grüßen
Verband österreichischer
Banken und Bankiers

Mag. Stefan Punkl