forum PRIIPs - Basisinformationsblatt für Anlageprodukte - am 14. Juni 2017
Informationsaustausch und Status Quo

Der Bankenverband freut sich, Sie zu einer in Abstimmung mit der FMA geplanten forum Veranstaltung einladen zu dürfen. Die forum Veranstaltung richtet sich an interessierte Mitarbeiter(innen) von Mitgliedsinstituten.

Die PRIIPs-Verordnung tritt Anfang 2018 in Kraft und führt dazu, dass die Verbraucher im gesamten EU-Raum für alle verpackten Finanzinstrumente ein einheitliches,  dreiseitiges Basisinformationsblatt über grundlegende Merkmale und Risiken von bestimmten Anlageprodukten erhalten. 
Am 12. April 2017 wurde die ausstehende delegierte Verordnung zu den technischen Regulierungsstandards der PRIIPs-VO im Amtsblatt der EU veröffentlicht, welche die Detailbestimmungen zu den verschiedenen Anlageoptionen (multi-option PRIIPs), Performance-Szenarien, Warnhinweise sowie die Darstellung der Verwaltungskosten in Bezug auf die biometrische Komponenten von Versicherungsanlageprodukten festlegen.

Nachfolgende Themen werden im Rahmen der Veranstaltung behandelt:

• Begrifflichkeiten - Was sind Packaged Retail and Insurance-Based Investment Products (PRIIPs)?
• Pflichten des Herstellers / Verkäufers
• Inhaltliche Anforderungen an das Basisinformationsblatt für Anlageprodukte
  • Gestaltung 
  • Produktinformationen 
  • Darstellung der Kostenstruktur der Produkte 
  • Darstellung der Risikostruktur der Produkte 
  • Warnhinweise 
• Formerfordernisse des Basisinformationsblattes (Template)
• Vertriebsvorschriften 
• Aktualisierungserfordernisse
• Bereitstellung des Basisinformationsblattes
• Haftung des Herstellers 
• Sanktionen 
• Zeitplan
• Q&As

Anschließend dürfen wir Sie zu einem informellen Ausklang bei einem kleinen Imbiss einladen.

Vortragender Experte seitens der FMA:
Mag. Roland DÄMON, Experte in der Abteilung Wertpapierfirmen und Leiter der FMA internen Arbeitsgruppe zu PRIIPs

Ansprechpartner im Bankenverband:

Mag. Stefan Punkl
Tel.: +43-1-5351771-25
Mail: punkl@bankenverband.at

Wir freuen uns über Ihre Anmeldungen und ersuchen Sie diese bis Dienstag, den 13. Juni 2017 vorzunehmen.

forum EU-Datenschutz-Grundverordnung

Einladung zu einer forum-Veranstaltung EU-Datenschutz-Grundverordnung – wie können sich Banken auf die DSGVO vorbereiten

Die neue Datenschutz-Grundverordnung ist ab 25. Mai 2018 unmittelbar anwendbar. Die damit eintretenden Neuerungen verändern das Datenschutzrecht in wichtigen Bereichen und stellen die Kreditwirtschaft vor neue Herausforderungen.

Anmeldungen zur Veranstaltung forum EU-Datenschutz-Grundverordnung können Sie bis

vornehmen.

Unser forum EU-Datenschutz-Grundverordnung setzt sich aus zwei Themenblöcken zusammen. In einem ersten Block wird ein Überblick über die neuen Regelungen der DSGVO gegeben. Der zweite Block bietet einen praxisorientierten Einstieg, wie sich Banken auf die DSGVO vorbereiten können.

Teil 1: Überblick der zentralen rechtlichen Änderungen und Neuerungen im Datenschutz aufgrund der DSGVO

• Datenschutzrechtliche Pflichten für Verantwortliche („Accountability“): Dokumentationspflichten, Verzeichnis von Verarbeitungstätigkeiten, Datenschutzbeauftragter, Datenschutzfolgeabschätzung und Incident Reporting
• Neue Informationspflichten und Betroffenenrechte: Auskunfts-, Berichtigungsrechte und Löschpflichten (Recht auf Vergessenwerden) und Datenportabilität
• Dienstleister-Vertragsmanagement: Haftung Verantwortlicher und Auftragsverarbeiter
• Strafen und Privilegierungsmöglichkeiten

Teil 2: Wie können Banken sich auf die DSGVO vorbereiten

• Management von Datenschutzrisiken durch ein systematisches Datenschutzmanagementsystems
• Datenschutz durch IT
• Aufbau einer Datenschutzorganisation vom „Problemlöser“ zum „Business Enabler“
• Datenschutz-Audit

Vortragende im Rahmen dieser Informationsveranstaltung sind

RA Dr. Michael M. Pachinger, Partner bei Saxinger, Chalupsky & Partner Rechtsanwälte GmbH
Georg Beham, MSc., Partner bei Grant Thornton Unitreu Advisory GmbH

Beide beschäftigen sich intensiv mit Datenschutzfragen und begleiten die Umsetzung der neuen datenschutzrechtlichen Vorgaben in Unternehmen aktiv.

Ansprechpartnerin des Bankenverbands:

Mag. Doris Zingl, M.B.L.-HSG
Tel.: +43-1-5351771-43
Mail: zingl@bankenverband.at

Wir freuen uns, Sie bei unserer forum-Veranstaltung begrüßen zu können.

Mit freundlichen Grüßen
Verband österreichischer
Banken und Bankiers

Mag. Doris Zingl, M.B.L.-HSG

forum Blockchain, Bitcoin und Smart Contracts
Blockchain Technologie - Hype oder Revolution der Finanzwelt?

Der Bankenverband freut sich, Sie zu einer gemeinsamen forum Veranstaltung mit Max Tertinegg, einem der führenden Experten Österreichs zur Blockchain Technologie, einladen zu dürfen. Die forum Veranstaltung richtet sich an interessierte Mitarbeiter(innen) von Mitgliedsinstituten, welche die Technologie hinter Bitcoin verstehen und einen Einblick in die zahlreichen Anwendungsmöglichkeiten dieser Technologie im Banken- und Finanzbereich erhalten wollen.

Das World Economic Forum spricht davon, dass im Jahr 2025 rund zehn Prozent der Weltwirtschaftsleistung auf Basis der Blockchain Technologie abgewickelt werden.
In der Theorie sind die Anwendungsbereiche dieser Technologie fast grenzenlos – in der Praxis wurden bis dato erst wenige umgesetzt.
Finanzexperten sind überzeugt, dass diese Methode die gesamte Finanzwelt revolutionieren wird.

Doch was ist die Blockchain eigentlich? Wie funktioniert die Technologie dahinter? Wo wird diese eingesetzt und wo kann diese im Finanzbereich eingesetzt werden?

Im Rahmen des forum Blockchain, Bitcoin und Smart Contracts werden all diese Fragen behandelt und diskutiert - Nachfolgend finden Sie die Agenda der Veranstaltung:

Blockchain Technologie

• Einführung zur Funktionsweise und Technik
• Potentielle und schon realisierte Anwendungsmöglichkeiten im Banken- und Finanzbereich
• Private Blockchains und Distributed Ledger Technology

Bitcoin, digitale Währungen und digitale Assets

• Entstehungsgeschichte und Funktionsweise digitaler Assets
• Vorteile und Nachteile, Chancen und Risiken digitaler Währungen
• Zukünftige und existierende Anwendungen von digitalen Assets bei Banken
• Digitale Währungen im Vergleich zu staatlichen Währungen

Smart Contracts

• Einführung in Smart Contracts
• Kostensenkung und Effizienzsteigerung durch “intelligente Verträge”
• Anwendungsmöglichkeiten von Smart Contracts im Banken- und Finanzbereich

Regulatorisches Umfeld in Österreich und der EU

• Derzeitige Sichtweise der Aufsichts- und Steuerbehörden auf digitale Währungen und Blockchain Technologie
• Ausblick auf zu erwartende Entwicklungen 2017 und 2018

Q&A

Anschließend dürfen wir Sie zu einem informellen Ausklang bei einem kleinen Imbiss einladen.

Vortragender Experte:
Max TERTINEGG, Geschäftsführer und Mitbegründer der Coinfinity GmbH.

Die Coinfinity GmbH bietet Consulting zu Blockchain Technologien und ist Österreichs führender Bitcoin-Broker. Als ausgebildeter Informationsdesigner beschäftigt sich Max Tertinegg seit 2011 mit digitalen Währungen. Er sieht enormes Potenzial in Bitcoin und glaubt, dass die dahinter liegende Technologie Wirtschaft und Gesellschaft in den nächsten Jahren entscheidend verändern wird.

Ansprechpartner im Bankenverband:

Mag. Stefan Punkl
Tel.: +43-1-5351771-25
Mail: punkl@bankenverband.at

Wir freuen uns über Ihre Anmeldungen und ersuchen Sie diese bis Dienstag, den 9. Mai 2017 vorzunehmen.

forum Digitalisierung – das Firmenkundengeschäft von morgen
Das Firmenkundengeschäft im Einfluss des digitalen Wandels

Die gemeinsam mit PwC geplante forum Veranstaltung richtet sich insbesondere auch an Leiterinnen und Leiter von Firmenkunden-Abteilungen von Mitgliedsinstituten.

Banken im deutschsprachigen Raum stehen im kleinen und mittleren Firmenkundensegment aktuell vor mehreren Herausforderungen wie:

• Verstärkte Nachfrage nach digitalen Services von Firmenkunden und der gleichzeitig abnehmenden Nachfrage nach Filial- und persönlicher Vor-Ort-Beratung
• Eintritt neuer Wettbewerber – insbesondere Start-ups und Fintechs mit innovativen Lösungen auch über das klassische Bankgeschäft hinaus
• Angespannte Ertragssituation durch ein oftmals ungünstiges Kosten-Ertrags-Verhältnis bei klein- und mittleren Geschäftskunden sowie die damit verbundene Suche nach neuen Ertragsquellen

Vor diesem Hintergrund ist es notwendig eine schnellere Anpassung der Geschäftsmodelle zu ermöglichen. Ein wichtiges Handlungsfeld hierzu ist der Auf- bzw. Ausbau von Portallösungen in Verbindung mit einer Neuausrichtung des Betreuungs- und Beratungsansatzes bspw. durch ein Contact Center.

Mögliche Bausteine wie z.B.

• Optimierung der digitalen Bankprodukte und -services inkl. Direktabschluss- und Multibankenfähigkeit;
• Einführung eines Robo-Advisors sowie automatisierter und hochgradig individualisierter Vertriebsansprachen im Portal;
• Aufbau von Vertriebs- und Beratungskompetenzen im Contact Center in Verbindung mit der Nutzung neuer Medien wie Text- und Videochat sowie Co-Browsing

sind entsprechend des Kundenverhaltens und -wertes sowie einer optimalen „User Experience“ umzusetzen.

Banken müssen sich darüber hinaus zum ganzheitlichen Problemlöser für ihre Firmenkunden entwickeln. Damit treten mehr und mehr so genannte „Near- und Beyond-Banken-Services“ in den Vordergrund. Durch den Aufbau eines digitalen Ökosystems bleiben Banken in der digitalen Welt relevant für ihre Kunden und können zudem die Kundenbeziehung stärken und zusätzliche Erträge erzielen.

Im Rahmen der Veranstaltung behandelt PwC verschiedenen Fragestellungen rund um die digitale Transformation des Firmenkundengeschäfts - von der E2E Optimierung digitaler Prozesse bis zum Aufbau digitaler Ökosysteme und stellt darin den aktuellen Stand der Diskussion sowie Best-in-Class-Lösungen vor.

Anschließend dürfen wir Sie zu einem informellen Ausklang bei einem kleinen Imbiss einladen.

Vortragende Experten seitens PwC:

Holger JUNGHANNS, Partner, Head of Customer&Operations PwC Deutschland und
Benjamin BÜRKNER, Senior Manager, Digital Banking

Ansprechpartner im Bankenverband:

Mag. Stefan Punkl
Tel.: +43-1-5351771-25
Mail: punkl@bankenverband.at

Wir freuen uns über Ihre Anmeldungen und ersuchen Sie diese bis Mittwoch, den 22. März 2017 vorzunehmen.

forum PSD2 und die Anforderungen an die IT-Sicherheitsarchitektur
Neue Sicherheitsrisiken aufgrund der PSD 2?

Der Bankenverband freut sich, Sie zu einer gemeinsamen forum Veranstaltung mit der auf IT-Sicherheit spezialisierten Firma ERGON einladen zu können. Die forum Veranstaltung richtet sich insbesondere an Spezialisten aus dem Zahlungsverkehr und der IT-Sicherheit von Mitgliedsinstituten.

Die ERGON Informatik AG liefert mit ihrem Produkt Airlock, seit über 20 Jahren eine abgestimmte Gesamtlösung für den Schutz von Onlinebanking-Plattformen. Im Rahmen der Veranstaltung werden die Anforderungen durch die PSD2 und damit einhergehende Sicherheitsrisiken analysiert sowie mögliche Lösungsansätze anhand von Praxisbeispielen vorgestellt.  

Nachfolgend finden Sie die vorläufige Agenda der Veranstaltung:

• Ausgangspunkt Umsetzung PSD2
  • Neue Anforderungen durch PSD2
  • Wo entstehen neue Sicherheitsrisiken
• Lösungsansätze
  • Wie schützt die Bank sich selbst und ihre Kunden effektiv und effizient
  • Wie lässt sich die Benutzerfreundlichkeit hochhalten
  • API Security – Warum wird dieser Aspekt plötzlich wichtig
• Implementationsmöglichkeiten
• Fragen und Antworte

Anschließend dürfen wir Sie zu einem informellen Ausklang bei einem kleinen Imbiss einladen.

Vortragende Experten seitens Airlock:

Urs ZURBUCHEN, Senior Security Consultant bei Airlock.

Als Engineer und Consultant für Design und Implementation von IT Security Lösungen kennt Herr Zurbuchen die Anforderungen an sichere Digitalisierungsprozesse. In der Konzeption und Integration von Web Application Security Lösungen (Web Application Firewall, Authentifizierung, Single Sign-on, Access Control) wie auch in Design und Umsetzung von Identity & Access Management Projekten (Benutzerverwaltung, Berechtigungsverwaltung, Prozesse, Provisioning) greift Herr Zurbuchen auf mehr als 10 Jahre Erfahrung zurück.

Ansprechpartner im Bankenverband:

Mag. Stefan Punkl
Tel.: +43-1-5351771-25
Mail: punkl@bankenverband.at

Wir freuen uns über Ihre Anmeldungen und ersuchen Sie diese bis Dienstag, den 14. März 2017 vorzunehmen.

forum Finanzmarkt-Geldwäschegesetz

Mit dem Finanzmarkt-Geldwäschegesetz (FM-GwG), das die 4. EU-Geldwäsche-Richtlinie umsetzt, werden die bislang im BWG und anderen Materiengesetzen enthaltenen Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierung für Kredit- und Finanzinstitute ersetzt und in einem einheitlichen Gesetz zusammengefasst.

In der forum Veranstaltung sollen noch einmal die wichtigsten Bestimmungen des FM-GwG sowie die Verordnungen der FMA im Zusammenhang mit dem FM-GwG dargelegt werden. In einem kurzen Ausblick wird weiters über den Stand der Verhandlungen auf europäischer Ebene zur Überarbeitung der 4. EU-Geldwäscherichtlinie berichtet werden. Breiten Raum sollen der Austausch von Erfahrung mit der Umsetzung und die Diskussionen zum Thema bilden.

Für weitere Rückfragen zur Veranstaltung wenden Sie sich bitte an ernegger@bankenverband.at.

Wir freuen uns, Sie bei unserer forum Veranstaltung begrüßen zu können.

Mit freundlichen Grüßen
Verband österreichischer
Banken und Bankiers

Mag. Michael Ernegger

forum Privatebanking und Wealthmanagement im Lichte der Digitalisierung
Herausforderungen für Privatbanken im digitalen Wandel

Die mit Oliver Wyman geplante forum Veranstaltung richtet sich vor allem an Vorstände von Privatbanken und Leiterinnen und Leiter von Privatebanking bzw. Wealthmanagement Abteilungen von Mitgliedsinstituten.

Im Rahmen der Veranstaltung sollen die aufgrund der Digitalisierung auftretenden Herausforderungen für Privatbanken anhand von Case Studies und Praxisbeispielen aufgezeigt und mögliche Lösungsansätze vorgestellt werden.

Nachfolgend finden Sie die vorläufige Agenda der Veranstaltung:

1. Warum das Banking von morgen nicht das Banking von heute sein wird
   • Digitalisierung ist in der Bankenbranche angekommen, aber bislang zu wenig auf der Wealth Management Seite
   • Relevanz der Digitalisierung für Privatbanken und Wealth Manager
     • Kunden mit gleichen Erwartungen an digitales Kundenerlebnis wie bei Amazon, Apple oder Google
     • Stetiger Kosten- und Margendruck erfordert Investitionen in die Automatisierung zur Effizienzsteigerung
     • Neue digitale Geschäftsmodelle konkurrieren um die Kunden der bestehenden Institute
2. Zuwarten ist nicht länger eine Option, da die Digitalisierung im Gange ist
   • Anlageberatung durch Roboadvice – Wealthfront, Nutmeg, Future Advisor
   • Automatisierte, multi-Platform Datenaggregation – WealthAccess, CentralWay
   • Robotics und Automatisierung im Back- und Middleoffice – Anonymisierte Kundenbeispiele
   • Künstliche Intelligenz und Machine-Learning – IBM Watson
   • Blockchain – R3 Blockchain Consortium, UBS
3. Wie müssen Privatbanken reagieren und Antworten etablierter Institute
   • Überprüfung des bestehenden Geschäfts auf Wettbewerbsfähigkeit im neuen Umfeld
   • Investitionen in ein digitales Kundenerlebnis und neue Beratungstools
   • Umgestaltung und Automatisierung analoger Prozesse
   • Partnerschaften mit oder Übernahme von Firmen im Bereich Digitalisierung (z.B. BlackRock / Future Advisor und UBS / SigFig)

Anschließend dürfen wir Sie zu einem informellen Ausklang bei einem kleinen Imbiss einladen.

Vortragender Experte seitens Oliver Wyman:

Christian A. Edelmann, Partner, Global Head Corporate & Institutional Banking und Wealth & Asset Management Practices

Ansprechpartner im Bankenverband:

Mag. Stefan Punkl
Tel.: +43-1-5351771-25
Mail: punkl@bankenverband.at

Wir freuen uns über Ihre Anmeldungen und ersuchen Sie diese bis Freitag, den 18. November 2016 vorzunehmen.

Aufgrund des zur Verfügung stehenden Raumes bitten wir Sie maximal zwei Teilnehmer pro Institut anzumelden.

forum JC-Leitlinien zur Beschwerdeabwicklung
Informations- und Erfahrungsaustausch für Ombudsleute

Die in Abstimmung mit der FMA geplante forum Veranstaltung richtet sich vor allem an Leiterinnen und Leiter von Beschwerde- bzw. Ombudsstellen in den Mitgliedsinstituten.

Das forum JC-Leitlinien zur Beschwerdeabwicklung befasst sich in einem ersten Teil mit den an die Kreditwirtschaft gestellten Anforderungen und Sorgfaltspflichten aus den JC-Leitlinien zur Beschwerdeabwicklung für den Wertpapierhandel (ESMA) und das Bankwesen (EBA). Neben den bislang dazu gewonnen Eindrücken und Erfahrungen der Aufsichtsbehörde zur Umsetzungspraxis der Industrie an Hand von Best Practice Beispielen soll auch das Potential für allfällige weitere Anpassungen bzw. Verbesserungen der Beschwerdeabwicklung diskutiert sowie das künftige Meldewesen zur Beschwerdeabwicklung im Rahmen der Anlage A3g zur VERA-V eingehend erörtert werden.

Vortragende Expertinnen der FMA:

• Mag. Fiona SPRINGER, Strategische Organisationsentwicklung und Verbraucherinformation
• Dr. Susanne RIESENFELDER, Horizontale Bankaufsichtsangelegenheiten

Der zweite Teil der Veranstaltung  forum Beschwerdeabwicklung fokussiert unter anderem auf (IT-) technische Umsetzungsstrategien und Qualitätsmanagement im Rahmen der Beschwerdeabwicklung und soll breiten Raum für Erfahrungsberichte und Diskussionen zwischen den Ombudsleuten zum Thema bieten.

Vortragende Expertinnen aus den Mitgliedsinstituten:

• Sandra TRINKL, Leiterin Beschwerdemanagement, BAWAG P.S.K.
• Mag. Andrea POMPL, Leiterin Beschwerden und Maßnahmenmanagement, UniCredit Bank Austria

Ansprechpartner im Bankenverband:

Mag. Roman Molva
Tel.:     +43-1-5351771-28
Mail:   molva@bankenverband.at

Anmeldungen zur Veranstaltung ersuchen wir bis Montag, den 14. November 2016 vorzunehmen.

Mit freundlichen Grüßen
Verband österreichischer
Banken und Bankiers

Mag. Roman Molva