forum Bankenaufsicht
Das österreichische Bankwesen im Lichte der anstehenden aufsichtsrechtlichen Anforderungen

Wie kaum eine andere Branche ist der Banken- und Finanzsektor von aufsichtsrechtlichen und regulatorischen Vorgaben und Änderungen betroffen. 2018 treten zahlreiche neue Bestimmungen in Kraft, die die Rahmenbedingungen für die österreichische Finanzwirtschaft teilweise grundlegend ändern und gleichzeitig für die FMA neue Aufsichtsinstrumente vorsehen.

Wir freuen uns, dass wir Herrn Dr. Michael Hysek (Leiter des Bereiches „Bankenaufsicht“ in der FMA) dafür gewinnen konnten, den Mitgliedsinstituten des Bankenverbandes die wichtigsten Inhalte der 2018 anstehenden aufsichtsrechtlichen Anforderungen des österreichischen Bankwesen vorzustellen und diese anschließend im Dialog mit unseren Mitgliedsbanken zu diskutieren.

Im Rahmen der zweistündigen forum Veranstaltung sollen folgende Themen angesprochen werden:

• Der österreichische Bankensektor – Key Figures zur aktuellen Situation

• Einheitlicher Aufsichtsmechanismus

• Aktuelle Regulierungsschwerpunkte (u.a. Fit & Proper, Verbraucherschutz, ZaDiG, Immobilienfinanzierung)

• Aufsichtsschwerpunkte der FMA 2018

Vortragender Experte:

Dr. Michael Hysek
Leiter des Bereiches „Bankenaufsicht“
Finanzmarktaufsicht

Ansprechpartner im Bankenverband:

Mag. Doris Zingl
Tel.: +43-1-5351771-43
Mail: zingl@bankenverband.at

Wir freuen uns über Ihre Anmeldungen und ersuchen Sie diese bis Montag, den 5. März 2018 vorzunehmen.

Mit freundlichen Grüßen
Verband österreichischer
Banken und Bankiers

Mag. Doris Zingl

forum Das Register der wirtschaftlichen Eigentümer
Rechtliche und technische Aspekte im Zusammenhang mit dem Register der wirtschaftlichen Eigentümer

Mit dem WiEReG werden die Art. 30 und 31 der 4. Geldwäsche-Richtlinie umgesetzt und ein Register eingerichtet, dass den Verpflichteten die Feststellung und Überprüfung der wirtschaftlichen Eigentümer von Rechtsträgern erleichtern soll. Mit dem Inkrafttreten am 15. Jänner 2018 können Meldungen über das Unternehmensserviceportal des Bundes an das Register übermittelt werden. Die erstmaligen Meldungen an das Register sind bis zum 1. Juni 2018 abzugeben. Einsicht in das Register kann ab dem 2. Mai 2018 genommen werden. Wir freuen uns, dass wir Herrn Mag. Alexander Peschetz, den fachlich zuständigen Projektmanager im Bundesministerium für Finanzen, dafür gewinnen konnten, die Mitgliedsinstitute des Bankenverbandes über rechtliche und technische Aspekte des Registers wirtschaftlicher Eigentümer zu informieren.

Vortragender Experte

Mag. Alexander Peschetz, Bundesministerium für Finanzen

Ansprechpartner im Bankenverband

Mag. Michael Ernegger
Tel.:  01 535 1771-28
Mail: ernegger@bankenverband.at

Ein Schwerpunkt dieser Veranstaltung soll auch in der Diskussion von Praxisfragen liegen. Wir dürfen Sie daher höflich um die Übermittlung von im Rahmen der forum Veranstaltung mit Herrn Mag. Peschetz zu diskutierenden Fragen und Problemen bis

ersuchen.

Wir freuen uns über Ihre Anmeldungen und ersuchen Sie diese bis Dienstag, den 13. Februar 2018 vorzunehmen.

Mit freundlichen Grüßen
Verband österreichischer
Banken und Bankiers

Mag. Michael Ernegger

forum Blockchain und virtuelle Währungen
Schwerpunkt Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung

Wir freuen uns Sie zu einem weiteren Info-Frühstück „forum Blockchain und virtuelle Währungen“, diesmal im Zusammenhang mit der Thematik „Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung“ mit dem Experten RA Dr. Oliver Stadler von Stadler Völkel Rechtsanwälte, einladen zu können.

Eckpunkte

• Überblick über die technische Funktionsweise der Blockchain

• Einordnung virtueller Währungen ins österreichische Recht

• Compliance-Anforderungen zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung

• Risiken dargestellt anhand konkreter Anwendungsfälle in der Wirtschaft

• Diskussion

Die Veranstaltung richtet sich insbesondere an die Geldwäschebeauftragten. In kleiner Gruppe soll in einer gemeinsamen Diskussion der Schwerpunkt „Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung" behandelt werden. Wir dürfen daher höflich vorab auch um die Übermittlung von im Rahmen der forum Veranstaltung mit RA Dr. Völkel zu diskutierenden Fragen und Problemen bis

ersuchen.

Vortragender Experte

Dr. Oliver Völkel, LL.M. ist Rechtsanwalt und Partner der Kanzlei Stadler Völkel Rechtsanwälte. Er studierte Rechtswissenschaften an der Universität Wien und an der Columbia Law School in New York. An der Universität Wien war Oliver Völkel als Universitätsassistent im Bereich Strafrecht tätig, bevor er sich in der juristischen Praxis auf Bank- und Kapitalmarktrecht spezialisierte. In der Vergangenheit betreute er große Finanztransaktionen für bekannte Unternehmen und Banken im In- und Ausland. Seinen Schwerpunkt legt Oliver Völkel heute weiterhin auf die Beratung von Unternehmen und Banken im Bank- und Kapitalmarktrecht sowie auf Kryptowährungen und die Blockchain-Technologie.

Ansprechpartner Bankenverband

Mag. Michael Ernegger
Tel.: 01 535 1771-28
Mail: ernegger@bankenverband.at

Wir freuen uns über Ihre Anmeldungen und ersuchen Sie diese bis Donnerstag, den 8. Februar 2018 vorzunehmen.

Mit freundlichen Grüßen
Verband österreichischer
Banken und Bankiers

Mag. Michael Ernegger

forum Beschwerdeabwicklung: Update!
Zweiter Informations- und Erfahrungsaustausch zur Beschwerdeabwicklung für Ombudsleute

Mit Gastvortragenden der Österreichischen Finanzmarktaufsicht (FMA) sowie der Gemeinsamen Schlichtungsstelle der Österreichischen Kreditwirtschaft (GSK)

Die letzten Jahre brachten für Banken bekanntlich zahlreiche Neuerungen im Bereich des Beschwerdemanagements. Nach unserer ersten forum Veranstaltung „JC-Leitlinien zur Beschwerdeabwicklung“ im November 2016 dürfen wir Sie nun zu einem Follow-up einladen.

Die gemeinsam mit der FMA sowie der GSK geplante Veranstaltung richtet sich an Leiterinnen und Leiter von Beschwerdestellen in den Mitgliedsinstituten. Sie wird auf aktuelle Neuerungen fokussieren und soll darüber hinaus breiten Raum für Erfahrungsberichte und Diskussionen zwischen Vortragenden und Ombudsleuten zu den nachfolgenden zwei Themenblöcken bieten:

1. Aufsichtliche Themenbereiche:

• Update zu FMA-Auslegungen:

  • Einrichtung der Beschwerdemanagementfunktion

  • Beschwerdebegriff und „Was sind jedenfalls keine Beschwerden“?

  • Best practice Beispiele

• Auswertungen der Meldungen nach VERA-V über das Meldejahr 2016

• Neuerungen durch MiFID II im Bereich der Beschwerdeabwicklung

• Einlagensicherung: Informationspflichten zum Sicherungssystem

• VZKG – Informationspflichten zum Basiskonto und Meldungen nach VERA-V
   

Vortragende der FMA:

Dr. Susanne RIESENFELDER, akad. Europarechtsexpertin,Horizontale Bankaufsichtsangelegenheiten
Mag. Judith REISCHER, LLM, Wohlverhaltensregeln und Compliance
 

2. Bankenschlichtung

• Gemeinsame Schlichtungsstelle der Österreichischen Kreditwirtschaft – Grundlagen und Erfahrungen aus der Praxis

• Bankenschlichtung und Verbraucherschlichtung – Abgrenzungsfragen

Vortragender der GSK:

Hon.-Prof. Dr. Gerhard HOPF,Ombudsmann

Sollten aus Ihrer Sicht konkrete Fragestellungen von Interesse sein, ersuchen wir höflich uns diese bis Mittwoch, den 17. Jänner 2018 vorab zukommen lassen (molva@bankenverband.at).

Wir freuen uns Sie bei uns begrüßen zu dürfen. Für Rückfragen zur Veranstaltung stehen wir gerne zur Verfügung.

Mit freundlichen Grüßen
Verband österreichischer
Banken und Bankiers

Mag. Roman Molva

forum European Banking Study 2017
Überblick zu den aktuellen Entwicklungen der 50 größten europäischen Banken

Im Rahmen der von zeb.rolfes.schierenbeck.associates ausgearbeiteten European Banking Study 2017 werden konkrete Maßnahmen und operative Stellhebel für Erträge, Kosten und Risiko in den verschiedenen Geschäftssegmenten aufgezeigt und ihre Effekte und Auswirkungen für Banken konkret bewertet und vorgestellt.

Im Rahmen der European Banking Study 2017 analysiert, dass auf die Bereiche Strategie- und Managementberatung für Finanzdienstleister spezialisierte Beratungsunternehmen zeb.rolfes.schierenbeck.associates die aktuellen Entwicklung der größten 50 europäischen Banken.
Die Studienergebnisse belegen, dass nachdem in den letzten Jahren die Kapitalisierung bereits stetig verbessert werden konnte, es nun auch positive Anzeichen hinsichtlich der Profitabilität gibt. Gleichzeitig haben wichtige Ereignisse in 2016 die grundsätzliche Sicht auf die kommenden Jahre verändert und zu einer generell höheren Unsicherheit geführt aber auch Hoffnungen auf höhere Zinsen und ein Nachlassen des regulatorischen Drucks genährt.

Anhand einer detaillierten Simulation bis 2021, auf Basis von zwei unterschiedlichen Szenarien, zeigt die Studie den weiteren Rückgang der Ergebnisse und ein Abschmelzen der Kapitalquoten. Selbst in einem optimistischen Szenario bestehen diese fundamentalen Probleme der Banken in Europa weiter.

Es werden vor diesem Hintergrund konkrete Maßnahmen und operative Stellhebel für Erträge, Kosten und Risiko in den verschiedenen Geschäftssegmenten der Banken aufgezeigt und ihre Effekte und Auswirkungen konkret bewertet.

Im Rahmen der Veranstaltung werden die Ergebnisse der European Banking Study 2017 präsentiert und Möglichkeiten aufgezeigt, wie mit Profitabilitäts- und Kapitallücken umgegangen werden kann.

Nachfolgend finden Sie die vorläufige Agenda der Veranstaltung:

• Situation und Zukunft europäischer Banken in einem sich wandelnden Markt – Ergebnisse der European Banking Study 2017
• Umgang mit Profitabilitäts- und Kapitallücken – Operative und disruptive Stellhebel einer typischen europäischen Bank
• Q&As

Anschließend dürfen wir Sie zu einem informellen Ausklang bei einem kleinen Imbiss einladen.

Vortragende Experten seitens zeb.rolfes.schierenbeck.associates:

Dr. Michaela Schneider leitet seit 2001 die Gesellschaft von zeb in Wien und ist Partnerin der zeb-Gruppe. In dieser Funktion hat sie zahlreiche strategische Projekte in Vertriebs-, Organisations-, Steuerungs- und IT-Themen begleitet.

Dr. Ekkehardt Bauer ist Senior Manager und Leiter des PractiseHubs Finance & Risk im zeb.research und ist verantwortlich für Studien und Analysen zum internationalen Banken- und Kapitalmarkt sowie die Bereiche Regulatorik und bankwirtschaftliche Simulationen.

Ansprechpartner im Bankenverband:

Mag. Stefan Punkl
Tel.: +43-1-5351771-25
Mail: punkl@bankenverband.at

Wir freuen uns über Ihre Anmeldungen und ersuchen Sie diese bis Mittwoch, den 17. Jänner 2018 vorzunehmen.

Mit freundlichen Grüßen
Verband österreichischer
Banken und Bankiers

Mag. Stefan Punkl

forum FATCA-Gruppenanfragen – aktuelle Entwicklungen

Einladung zu einer forum Veranstaltung des Bankenverbandes zum Thema „FATCA-Gruppenanfragen – aktuelle Entwicklungen“ am 19. Dezember 2017

Im Laufe der vergangenen Monate sind einige Unklarheiten iZm der korrekten FATCA-Poolreporting-Meldung und der Beantwortung der anschließenden FATCA-Gruppenanfragen aufgetreten. Im Vorfeld der nächsten FATCA-Poolreporting-Meldung Ende März 2018 möchten wir wesentliche Fragestellungen und aktuelle Erfordernisse diskutieren. Wir freuen uns, dass wir Herrn Mag. Radlwimmer (Leiter des zuständigen Central Liaison Office des BMF) dafür gewinnen konnten, die Mitgliedsinstitute des Bankenverbandes über seine Erfahrungen mit den insbesondere technischen Herausforderungen iZm der Beantwortung von FATCA-Gruppenanfragen zu informieren.

Im Rahmen der Veranstaltung sollen folgende Themen angesprochen werden:

• Technische Rahmenbedingungen für die FATCA-Gruppenanfrage (XML-Spezifikationen)
• Zusammenwirken des FATCA-Poolreports mit der Beantwortung der FATCA-Gruppenanfrage
• In der Praxis häufiger vorkommende Problemfälle aus der Sicht des BMF
• Diskussion der Fragen aus dem Mitgliederkreis

Ein Schwerpunkt dieser Veranstaltung soll in der Diskussion von Praxisfragen liegen. Wir dürfen daher höflich um die Übermittlung von im Rahmen der forum Veranstaltung mit Herrn Mag. Radlwimmer zu diskutierenden Fragen und Problemen bis

ersuchen.

Anschließend dürfen wir Sie zu einem informellen Ausklang bei einem kleinen Imbiss einladen.

Vortragender Experte:

Mag. Ernst Radlwimmer
Leiter des Central Liaison Office
Bundesministerium für Finanzen

Ansprechpartner im Bankenverband:

Mag. Michael Konrad
Tel.: +43-1-5351771-36
Mail: konrad@bankenverband.at

Anmeldungen zur Veranstaltung forum „FATCA-Gruppenanfragen – aktuelle Entwicklungen“ können Sie bis

vornehmen.

Wir freuen uns schon auf Ihre Teilnahme.

Mit freundlichen Grüßen
Verband österreichischer
Banken und Bankiers

Mag. Michael Konrad

forum ZaDiG 2018
Umsetzung der PSD2

Mit dem Zahlungsdienstegesetz 2018 soll die Zahlungsdiensterichtlinie 2 (PSD2) in Österreich umgesetzt werden. Ende Oktober 2017 wurde seitens des BMF ein Begutachtungsentwurf vorgelegt. Auf Grundlage dieses Entwurfs werden die wichtigsten Bestimmungen des geplanten ZaDiG 2018 präsentiert.

Wir dürfen Sie somit herzlich zur Informationsveranstaltung forum „ZaDiG 2018 – Umsetzung der PSD2“ einladen.

Vortragende Expertin:

Dr. Valeska Grond-Szucsich, LL.M. aus der Rechtsabteilung der BAWAG P.S.K. AG

Ansprechpartner im Bankenverband:

Mag. Michael Ernegger
Tel.: +43-1-5351771-28
email: ernegger@bankenverband.at

Anmeldungen zur Veranstaltung forum „ZaDiG 2018“ können Sie bis

direkt über unsere Website unter www.bankenverband.at/mitgliederbereich/forum/ vornehmen.

Wir freuen uns, Sie bei unserer forum Veranstaltung begrüßen zu können.

Mit freundlichen Grüßen
Verband österreichischer
Banken und Bankiers

Mag. Michael Ernegger

forum Privatebanking & Wealth Management: Ein strategischer Ausblick
Wo steht die Wealth Management Branche heute und in der Zukunft?

Die mit Oliver Wyman geplante forum Veranstaltung richtet sich vor allem an Vorstände von Privatbanken und Leiterinnen und Leiter von Privatebanking bzw. Wealth Management Abteilungen von Mitgliedsinstituten.

Oliver Wyman und Deutsche Bank Research veröffentlichten zum nunmehr zweiten Mal ihre globale Wealth Management-Studie „Time to Advance and Defend“.
Die Studienautoren prognostizieren, trotz positiver Ergebnisse in der Vergangenheit, eine Abnahme der Profitabilität im Wealth Management von bis zu 11 Prozentpunkten in den kommenden fünf Jahren. Belastende Faktoren sind ua. steigende Kosten, verursacht durch höhere Transparenzstandards, verstärkten Wettbewerb sowie den zunehmenden Erfolg von kostengünstigeren Indexanlagen (ETFs).

Um das zukünftige Wachstum weiterhin voranzutreiben werden ua. Maßnahmen, wie die Automatisierung von Mittel- und Back-Office Prozessen oder die Entwicklung neuer Geschäftsmodelle zur Erfassung neuer Wertschöpfungsquellen skizziert.

Im Rahmen der Veranstaltung erhalten Sie eine ganzheitliche Perspektive über das aktuelle Marktumfeld im Wealth Management sowie einen strategischen Ausblick um Effektivität, Effizienz und zukünftiges Wachstum im Wealth Management weiterhin zu generieren.

Nachfolgend finden Sie die vorläufige Agenda der Veranstaltung:

• Überblick zum aktuellen Marktumfeld im Wealth Management
• Diskussion strategischer Hebel um zukünftig profitables Wachstum im Wealth Management zu generieren
• Einblicke in sich neu formierende Geschäftsmodelle im Wealth Management
• Q&As

Anschließend dürfen wir Sie zu einem informellen Ausklang bei einem kleinen Imbiss einladen.

Vortragende Experten seitens Oliver Wyman:

Kai Upadek, Partner, Financial Services mit Schwerpunkt Wealth und Asset Management; Co-Autor der jährlichen Wealth Management Studie

Martin Rauchenwald, Partner, Financial Services mit Schwerpunkt auf Strategie- und Steuerungsthemen, wie Herausforderungen rund um das Comprehensive Assessment oder Non-Performing Loans

Ansprechpartner im Bankenverband:

Mag. Stefan Punkl
Tel.: +43-1-5351771-25
Mail: punkl@bankenverband.at

Wir freuen uns über Ihre Anmeldungen und ersuchen Sie diese bis Mittwoch, den 29. November 2017 vorzunehmen.

Mit freundlichen Grüßen
Verband österreichischer
Banken und Bankiers

Mag. Stefan Punkl